🟠Introdução

O setor de seguros no Brasil movimenta bilhões de reais anualmente e é um dos pilares da economia nacional, representando cerca de 6% do PIB e com projeções de crescimento contínuo nos próximos anos. Em 2023, o mercado de seguros registrou um crescimento de 9,8%, de acordo com dados da Superintendência de Seguros Privados (SUSEP), alcançando um faturamento superior a R$ 300 bilhões. Neste cenário dinâmico, a adoção de tecnologias avançadas, como a Inteligência Artificial (IA), especialmente a IA generativa, surge como uma oportunidade estratégica para as seguradoras aumentarem a eficiência operacional e oferecerem produtos mais personalizados.

Com base nos dados do Report Panorama da IA Generativa no Brasil – Zappts 2024, exploraremos como a IA generativa está sendo aplicada no setor de seguros, destacando as oportunidades e desafios que essa tecnologia apresenta.

🟠Personalização de produtos e serviços no setor de seguros

A personalização é uma das áreas de maior potencial para a aplicação da IA generativa no setor de seguros. Segundo o relatório da Zappts, 62,69% dos profissionais no Brasil já utilizam alguma forma de IA generativa em suas atividades. No setor de seguros, essa tecnologia pode ser usada para criar apólices que atendam às necessidades específicas de cada cliente, baseadas em dados comportamentais e históricos. Esse nível de personalização não só melhora a experiência do cliente, mas também permite que as seguradoras ajustem prêmios e coberturas em tempo real, maximizando a rentabilidade.

🟠Automação do atendimento ao cliente no setor de seguros

Com profissionais do setor de seguro utilizando cada vez mais ferramentas de IA generativa, as empresas têm a oportunidade de automatizar significativamente o atendimento ao cliente. Ferramentas como o ChatGPT, destacada como uma das mais utilizadas no Brasil, podem ser implementadas para responder a consultas, processar sinistros e fornecer informações personalizadas aos clientes, 24 horas por dia. Isso não só melhora a eficiência, mas também reduz os custos operacionais, liberando os agentes humanos para tarefas mais complexas e estratégicas.

🟠Análise preditiva para gerenciamento de riscos no setor de seguros

O gerenciamento de riscos é uma função crítica no setor de seguros, e a IA generativa oferece novos meios para aprimorar essa prática. De acordo com o Report Panorama da IA Generativa no Brasil, a capacidade de análise preditiva da IA permite que as seguradoras antecipem eventos como desastres naturais ou riscos econômicos, ajustando suas estratégias de mitigação de riscos e precificação de prêmios de forma mais precisa. Com essa tecnologia, as seguradoras podem melhorar a resiliência de suas carteiras de seguros, reduzindo a exposição a sinistros inesperados.

🟠Criação de documentos automatizados

A criação de documentos, como apólices e relatórios de sinistros, é tradicionalmente uma tarefa manual e demorada. No entanto, com 62,67% dos usuários relatando ganhos significativos de produtividade ao usar IA generativa, as seguradoras podem automatizar a geração de documentos, garantindo maior precisão e reduzindo o tempo necessário para o processamento de sinistros. Isso é particularmente relevante em um mercado como o brasileiro, onde a agilidade e a precisão são fatores críticos para a satisfação do cliente e a competitividade.

🟠Desafios e considerações

Apesar das vantagens claras, a adoção da IA generativa no setor de seguros enfrenta desafios significativos. O relatório da Zappts destaca que a falta de transparência nas ferramentas de IA e a necessidade de habilidades específicas para operá-las continuam a ser obstáculos importantes. Além disso, a regulamentação é uma preocupação central, especialmente em um setor tão regulado como o de seguros. A SUSEP já sinalizou a necessidade de maior controle sobre o uso de IA nas seguradoras, para garantir que os dados dos clientes sejam protegidos e que as práticas comerciais sejam transparentes e justas. Pensando nisso, diversas seguradoras brasileiras iniciaram o processo de desenvolvimento de instâncias privadas de IA Generativa. 

A IA Generativa Privada é uma abordagem onde a tecnologia é hospedada e operada dentro dos limites da infraestrutura de uma seguradora. Essa configuração é ideal para organizações que lidam com dados sensíveis ou que requerem controle total sobre suas operações de IA devido a requisitos de conformidade ou segurança específicos. Seguradoras que optam por essa abordagem tendem a investir significativamente em talentos técnicos, assegurando que a manutenção e desenvolvimento dos modelos de IA atendam rigorosamente às suas necessidades específicas. 

🟠Conclusão

O setor de seguros no Brasil está em um ponto de inflexão, onde a IA generativa pode desempenhar um papel crucial na definição do futuro. As seguradoras que adotarem essa tecnologia estarão melhor posicionadas para oferecer produtos mais personalizados, melhorar a eficiência operacional e gerenciar riscos de maneira mais eficaz. No entanto, é crucial que essa adoção seja feita com atenção aos desafios regulatórios e à necessidade de desenvolvimento de habilidades específicas.

À medida que o mercado de seguros continua a crescer, a IA generativa se tornará uma ferramenta indispensável para as seguradoras que desejam se manter competitivas e atender às crescentes expectativas dos consumidores.

Para explorar mais detalhadamente como a IA generativa pode transformar o setor de seguros e aproveitar as oportunidades desse mercado em expansão, acesse o Report Panorama da IA Generativa no Brasil, clicando aqui.

🟠Sobre a Zappts

Desde 2014 no mercado, a Zappts apoia marcas líderes de mercado, como a Porto, Getnet, BTG Pactual, Cateno, Ambev, Multilaser, Ultragaz, C&A e Burger King, entre outras, garantindo escalabilidade das experiências digitais. Com foco no desenvolvimento de software, especialmente em Front-end, UX Design, Quality Assurance e Gestão de Ambientes Cloud atua no planejamento, gestão e operação de serviços de desenvolvimento de soluções digitais corporativas, gestão de ambientes e transferência de conhecimento por meio da tecnologia da informação. A empresa é referência na criação de experiências digitais para os usuários, além de desenvolver soluções inovadoras e rápidas, atua em modelo 100% remoto, com equipes distribuídas em mais de 18 estados do Brasil.

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