AI/ML e Observabilidade: Como automatizamos a análise de crédito para reduzir o tempo de aprovação de 3 semanas para 1 dia
Agronegócio
"Reduzir nosso tempo de liberação de três semanas para, em alguns casos, apenas um dia, foi um salto de eficiência brutal. Conseguimos o aumento de 15% nas nossas concessões de crédito no primeiro trimestre, tudo isso operando sob uma camada rigorosa de observabilidade que nos dá total controle sobre os riscos."
Cliente (Bunge)
Desafio do cliente
O desafio da operação envolvia a necessidade de realizar a análise de crédito, o cálculo de rating e a previsão de atrasos baseando-se em uma complexidade de 2.000 variáveis, abrangendo 8 regiões brasileiras e processando toda a base histórica de clientes da empresa. Além do grande volume de dados de negócio, o projeto exigia a aplicação de observabilidade rigorosa para a geração de alertas referentes à infraestrutura e às APIs envolvidas em todo esse processo crítico.
Papel da Zappts
Para solucionar essa complexidade de ponta a ponta, nossa engenharia desenvolveu e implementou uma poderosa engine (motor) de AI/ML focada na análise de comportamento e na integração de dados. A fundação técnica foi estabelecida através da construção de um Data Lake na nuvem da AWS, operado com pipelines modernos de DevOps. Como pilar fundamental de governança, a solução incluiu a disponibilização contínua de alertas e painéis de observabilidade voltados para a identificação preditiva de riscos.
Resultados
A implantação entregou resultados de altíssimo impacto operacional e financeiro, automatizando completamente o processo de cálculo de score e de atrasos, uma tarefa que antes era executada manualmente. Como reflexo comercial desse ganho de eficiência, a empresa obteve um aumento de 15% na liberação de crédito logo nos 3 primeiros meses de uso. O tempo de espera para a liberação do crédito sofreu uma redução drástica: de 3 semanas para um prazo de 1 a 4 dias, dependendo das alçadas de aprovação. Por fim, o processo contínuo de observabilidade viabilizou a identificação e resolução imediata de riscos na operação.
Sobre a empresa
É uma líder global em agronegócio e alimentos, sediada nos Estados Unidos, com forte atuação na conexão entre agricultores e consumidores. A companhia processa grãos e oleaginosas para fornecer alimentos, ingredientes para nutrição animal e biocombustíveis essenciais em todo o mundo.
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Outros cases de sucesso
Data Lake Multi Cloud: Controle total da esteira de ingestão de dados através de painéis de risco inteligentes
Implementação de micro serviços de frontend web e mobile: Migração ágil para a nuvem Oracle que viabilizou a integração de dados geoespaciais no campo
